Реестр банковских счетов

Информация по кредитным организациям

Внимание! С 1 февраля 2017 года эмиссионные документы кредитных организаций, подлежащие в соответствии с пунктом 1.1 Инструкции Банка России от 27.12.2013 № 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии ценных бумаг кредитных организаций на территории Российской Федерации» регистрации в Департаменте лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций, в связи с его ликвидацией необходимо представлять в Департамент корпоративных отношений.

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 24.12.2011 № 1121 «О порядке размещения средств федерального бюджета на банковских депозитах» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 27.01.2012 № 38 «Об утверждении Правил инвестирования средств страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, поступивших в течение финансового года в Пенсионный фонд Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 31.12.2010 № 1225 «О размещении временно свободных средств Федерального фонда обязательного медицинского страхования и территориальных фондов обязательного медицинского страхования» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 24.12.2012 № 1396 «Об утверждении Правил формирования, размещения и расходования резерва средств на осуществление обязательного социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 10.07.2018 № 806 «Об утверждении требований к кредитным организациям на территории Российской Федерации, в которых государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», государственная корпорация — Фонд содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства, Государственная корпорация по содействию разработке, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции «Ростех», Государственная корпорация по атомной энергии «Росатом», Государственная корпорация по космической деятельности «Роскосмос», Государственная компания «Российские автомобильные дороги» и публично-правовые компании вправе открывать банковские и иные счета и с которыми эти государственные корпорации, государственная компания и публично-правовые компании вправе заключать договоры банковского вклада (депозита), и внесении изменений в Правила инвестирования временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частями 1 — 1.2 и 1.5 статьи 2 Федерального закона от 21.07.2014 № 213-ФЗ, пунктом 8 и абзацами первым, вторым и пятым пункта 9 статьи 24.1 Федерального закона от 14.11.2002 № 161-ФЗ и Постановлением Правительства Российской Федерации от 20.06.2018 № 706, по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям части 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации от 29.12.2004 № 188-ФЗ» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям части 6.1 статьи 20 Федерального закона «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» по состоянию на:

Перечень банков, соответствующих критериям (требованиям), установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 18.06.2018 № 697 «Об утверждении критериев (требований), которым в соответствии с Федеральным законом «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» должны соответствовать уполномоченные банки и банки, которые имеют право на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 07.10.2017 № 1232 «Об утверждении требований к кредитной организации, в которой учитываются денежные средства компенсационного фонда, сформированного в соответствии с Федеральным законом «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, соответствующих требованиям части 18 статьи 25 Федерального закона от 29.07.2017 № 218-ФЗ «О публично-правовой компании по защите прав граждан — участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень банков, соответствующих критериям, установленным пунктом 5.7 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.1 постановления Правительства Российской Федерации от 17 июня 2010 года № 454 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 1 постановления Правительства Российской Федерации от 13 декабря 2006 года № 761 по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям пункта 2.1 Положения Банка России от 1 марта 2017 года № 580-П по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, соответствующих требованиям части 1 статьи 15.1 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Информация о кредитных организациях, которые соответствуют требованиям к размеру собственных средств (капитала), установленным частью 2 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации и частью 6.1 статьи 20 Федерального закона «О Фонде содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства» по состоянию на:

Информация о банках, соответствующих требованиям части 3 статьи 15.5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям, установленным частью 1 статьи 2 Федерального закона от 21 июля 2014 года № 213-ФЗ по состоянию на:

Перечень кредитных организаций, соответствующих требованиям постановления Правительства Российской Федерации от 21.12.2011 № 1080 «Об инвестировании временно свободных средств государственной корпорации, государственной компании» по состоянию на:

Как узнать все свои текущие счета?

Всем здравствуйте.
По молодости и вообще с течением жизни мне приходилось открывать множество счетов — то деньги надо кому-то перевести, то для стипендии (в начале 2000-х была и такая дичь — открываешь сам себе счёт в банке и на него вуз перечисляет стипендию), то ещё для чего. В итоге сейчас имею ситуацию, когда я сам уже сижу и не помню где у меня есть счета. Вопрос к вам, сведущие люди, текущие счета имеют сроки годности/давности? Может они сами истекают и закрываются? Может ли банк по своей инициативе в одностороннем порядке ввести плату за открытый текущий счет? Ну и заключительный вопрос: как узнать, в каких банках на моё имя на данный момент открыты счета? С целью посетить офисы этих банков и позакрывать эти счета.

Всем спасибо за ответы.

Если иное не предусмотрено договором, при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях, установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета.
Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением операций по начислению процентов в соответствии с договором банковского счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций, предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.

Отправить по почте

Перечень банков, отвечающих установленным требованиям для принятия банковских гарантий в целях налогообложения

Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.07.2018

Дата публикации: 19.07.2018

Банки, удовлетворяющие требованиям, установленным пунктом 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.06.2018 (уточненные данные Банка России на 13.07.2018)

Дата публикации: 16.07.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.06.2018

Дата публикации: 09.07.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.05.2018

уточненный по данным Банка России 19.06.2018

Дата публикации: 21.06.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.05.2018

Дата публикации: 05.06.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.04.2018

Дата публикации: 10.05.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.03.2018

Дата публикации: 02.04.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.02.2018

Дата публикации: 06.03.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.01.2018

Дата публикации: 14.02.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.12.2017

Дата публикации: 11.01.2018

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.11.2017

Дата публикации: 11.12.2017

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.10.2017

Дата публикации: 07.11.2017

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.09.2017

Дата публикации: 10.10.2017

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.08.2017

Дата публикации: 08.09.2017

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.07.2017 (уточненный по информации Банка России 17.08.2017)

Дата публикации: 17.08.2017

Перечень банков, соответствующих требованиям пункта 3 статьи 74.1 Налогового кодекса Российской Федерации, по состоянию на 01.07.2017 (уточненный по информации Банка России 14.08.2017)

ЦБ и правительство просят создать единый реестр банковских гарантий

Ассоциация региональных банков России обратилась в Совет Федерации и Госдуму, Центробанк, администрацию президента, Минэкономразвития, Минфин и Росфинмониторинг с просьбой создать в России единый реестр банковских гарантий и закрепить этот вопрос на уровне закона. По мнению ассоциации, такая мера решит проблему с ненадежными и поддельными гарантиями, что актуально в текущих макроэкономических условиях. По данным «Известий» на 1 августа 2015 года, у 152 российских банков размер выданных гарантий бизнесу превышает среднее значение в 7% от объема активов, у 50 банков они достигают 20% от размера активов, у 14 они превышают критическую отметку в половину активов.

Как считают в Ассоциации региональных банков (копия письма есть у «Известий»), доступ к реестру должен быть открыт только для банков и участников договоров о гарантиях. Банковская гарантия ― это письменное обещание банка заплатить другому банку, компании или кому-либо по договору, кредиту или долговой ценной бумаге за третью сторону в случае, если эта сторона не выполнит свои обязательства. 80% банковских гарантий выдается в рамках госконтрактов, поскольку их наличие является одним из условий, дающих возможность участвовать компаниям в тендерах на госзаказы. Если заемщик не справляется с погашением кредита, обязательствами по договору, его долг покрывает банковская гарантия. Но на практике далеко не всегда наличие гарантии позволяет судить о том, что клиент выплатит долг по ссуде.

По данным ЦБ, которые изучили «Известия», объем банковских гарантий, выданных банками бизнесу, с 1 августа 2014 года по 1 августа этого года сократился на 4,5% ― с 5,5 трлн до 5,3 трлн рублей. При этом объем активов банков РФ на 1 августа 2015 года составил 74,8 трлн рублей, то есть среднее значение по сектору ― 7%. У 101 банка размер выданных гарантий на 8–20% превышает размер активов, у 35 банков ― от 20 до 51%. И наконец, у 14 банков — от 51 до 525%. Еще у 400 банков показатель равен 0–7%.

На проблему ненадежных гарантий указывал сенатор Николай Журавлев в 2014–2015 годах на встречах ЦБ с банкирами в Сочи.

— Значительный объем гарантий государственным и муниципальным заказчикам выдают небольшие региональные банки, способность которых исполнить взятые на себя завышенные обязательства очевидна далеко не всегда, — подчеркивал Журавлев.

ЦБ пытается вести борьбу с необеспеченными и поддельными гарантиями несколько лет. Летом 2012 года в письме 111-Т за подписью первого зампреда Банка России Алексея Симановского банкам настойчиво рекомендовалось размещать на своих официальных сайтах сведения о фактах выдачи банковских гарантий, подразделениях банка, которые этим занимаются. Также требовалось указывать контактные данные и ФИО лиц, которые могут подтвердить факт выдачи банком такого рода обязательств. Однако успеха эта рекомендация не имела: контактные данные ответственных за эти документы специалистов опубликовали только крупнейшие игроки, но даже они не стали на регулярной основе обновлять на своих сайтах информацию.

Перечень банков, имеющих право выдавать гарантии в рамках госзакупок (44-ФЗ), ведет Минфин. По данным на 1 сентября 2015 года, в нем было 344 банка из почти восьми сотен в РФ. У ФТС тоже есть публичный перечень банков-гарантов, в нем 200 банков по состоянию на 30 сентября, существует и реестр банковских гарантий — его ведет Федеральное казначейство с 2015 года, но доступ к этой базе имеет только ЦБ. Банкиры сетуют, что недостаток информации о банковских гарантиях провоцирует рост мошенничества.

В 2013 году председатель комитета Госдумы по финансовым рынкам Наталья Бурыкина вносила в Думу законопроект, который предполагает создание реестра всех банковских гарантий при Центральном банке (но в 2014-м проект был отозван Бурыкиной), аналогичное предложение отправлял профильным ведомствам этим летом Национальный совет финансового рынка (НСФР), говорит его председатель Андрей Емелин.

— В целях консолидации информации о выданных банками гарантиях для обеспечения обязательств по уплате налогов, таможенных пошлин, а также в рамках госконтрактов необходимо создать единый реестр банковских гарантий, — говорит Емелин. — Это должна быть информационная база с доступом для банков и ответственных ведомств. В реестре должны быть указаны: реквизиты банковской гарантии; срок, на который она предоставлена; обязательство, обеспеченное гарантией; сумма, наименование и ИНН банка-гаранта и прогарантированной компании; информация о выдаче/отзыве банковской гарантии. По аналогии с Центральным каталогом кредитных историй такой реестр мог бы вести ЦБ.

Зампред комитета Госдумы РФ по экономической политике Виктор Климов считает идею полезной и уместной.

— Мера реализуема на практике и может внести значимый вклад в снижение уровня мошенничества и повышения устойчивости всей финансовой системы в целом, — уверен Климов. — При этом я не считаю, что реестр создаст какие-то угрозы, наоборот, его появление будет способствовать повышению открытости и прозрачности рынка банковских гарантий, что особенно важно в период экономического кризиса.

В пресс-службе ЦБ и Минэкономразвития «Известиям» сообщили, что готовы изучить предложение банкиров. В остальных ведомствах не ответили на запросы.

Первый вице-президент «Опоры России» Павел Сигал уверен, что созданием единого реестра гарантий должен заняться ЦБ и этот вопрос даже можно решить на уровне нормативного акта регулятора, а не закона. Директор центра по работе с крупными корпоративными клиентами Бинбанка Денис Агарков полностью поддерживает инициативу, указывая, что рынок «наводнен» поддельными гарантиями. Агарков подчеркивает, что доступ к единому реестру гарантий необходимо предоставлять только профессиональным участникам (заказчику, исполнителю, гаранту). Член президиума генсовета «Деловой России» Анна Нестерова также указывает, что поставщики, прежде чем использовать банковскую гарантию, должны убедиться в том, что банковская гарантия является подлинной.

Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий напомнил, что банковские гарантии — важный источник дохода для многих банков. В условиях, когда кредитный бизнес становится менее выгодным и более опасным, банки фокусируются на источниках комиссионного дохода, таких как выдача гарантий и поручительств.

— В целом по банковскому сектору доходы от выдачи банковских гарантий и поручительств за первое полугодие 2015 года достигли 43,1 млрд рублей против 31,1 млрд рублей за аналогичный период прошлого года, что соответствует росту на 38,6%, — указывает аналитик. — Для сравнения: прибыль банковского сектора за первое полугодие 2015 года составила 51,5 млрд рублей. К2-банк декларирует стоимость гарантии 3% от ее размера. В целом по банковскому сектору тариф составляет 1–3%, а по экспресс-гарантиям даже превышает 10%. Однако эти тарифы — лишь верхушка айсберга, дополнительные комиссии (за оформление, переоформление, за согласование безакцептного списания со счета банка и т.п.) могут доводить плату за гарантию до 30% от суммы гарантии.

По наблюдениям начальника аналитического отдела ИК «Церих Кэпитал Менеджмент» Николая Подлевских, ситуация с сомнительными банковскими гарантиями обостряется в периоды кризисов — так происходит и сейчас.

— Но в текущий кризис положение осложняется тем, что в банковской системе за прошедшие годы было накоплено много «завалов» ненадежных гарантий, которые ЦБ еще только начинает разгребать, — подчеркивает Подлевских. — Плотный вал отзывов лицензий у банков всё время напоминает нам об этом. Так, на строительном рынке Москвы вращается большой объем банковских гарантий Международного строительного банка и Центрально-Европейского банка. В регионах специалисты отмечают присутствие гарантий, которые тоже вызывают опасение. Число банковских гарантий банка зачастую просто не поддается учету, и если банк начинает выдавать гарантии в «промышленных» масштабах, то часто это наводит на размышления. Так псевдогарантии являются миной замедленного действия для финансового рынка. Их выдача требует системы контроля.

Новый реестр действующих банковских счетов

Новости по теме

Имея под рукой такой документ, финансовый директор сможет контролировать остатки денежных средств на расчетных счетах компании. Он содержит информацию о рублевых и валютных счетах, реквизитах банков и другие полезные в работе данные.

Поручите сотрудникам казначейства собрать данные для отчета и попросите еженедельно обновлять их.

Вам также будет полезно:

Подписка на новости

Чтобы не пропустить ни одной важной или интересной новости, подпишитесь на рассылку. Это бесплатно. Мы будем держать вас в курсе всех новостей и событий.

Проверь свои знания и приобрети новые

Самое выгодное предложение

Воспользуйтесь самым выгодным предложением на подписку и станьте читателем уже сейчас

Регламент контроля расходов на оплату труда

Чтобы избежать необоснованного роста затрат на персонал, закрепите в регламенте правила, по которым бухгалтерия рассчитывает премии сотрудникам.

Все для контроля долгов компании

Комплект рекомендаций, которые помогут повысить эффективность управления кредитным портфелем.

Самые популярные статьи месяца: выбор главного редактора

Проверьте данные о собственнике компании

Выясните, есть ли данные о собственнике, из-за которых банк может отказать компании в кредите.

Как провести SWOT-анализ компании

Воспользуйтесь пошаговой инструкцией для проведения SWOT- анализа

Самые популярные статьи месяца: выбор читателей

Оценка финансовой устойчивости

Докажите кредиторам, что компании можно предоставлять длительную рассрочку платежа, убедите банк, что она справится с новыми кредитами и сможет вовремя расплатиться по всем своим обязательствам.

© 2007–2018 ООО «Актион управление и финансы»

«Финансовый директор» — практический журнал по управлению финансами компании

Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Финансовый директор».
Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

Смотрите еще:

  • Фрахт судов в новороссийске Фрахт судов в новороссийске Возьму в аренду (тайм-чартер) сухогруз (зерновоз) класса река море ( транспортировка зерновых) класса река море. Длительно.Не менее года. Работа в бассейне Дон-Волга-Каспийское море. Интересует тайм-чартер […]
  • Нотариус на молостовых Молостовых ул., 12 На странице представлены полные сведения об адресе Молостовых ул., дом 12: расположение на карте, район, округ, управляющая компания (ЖКХ), индекс дома. А так же: этажность, тип дома, год постройки, количество […]
  • Нотариусы тверская 22 Нотариусы Москвы на станции метро Тверская Ниже представлен список нотариусов в выбранной категории. Чтобы посмотреть подробную информацию по конкретному нотариусу, кликните по ФИО нотариуса. Нотариус Алферов Александр […]
  • Как выиграть моральный ущерб Компенсация морального вреда: тенденции российской судебной практики Компенсация морального вреда – один из способов защиты гражданином его нарушенных прав (абз. 11 ст. 12 ГК РФ). Размер компенсации определяет суд. Для этого он […]
  • Правила от 18012007 19 § 4. Общая совместная собственность Статьей 2 Закона о приватизации жилищного фонда от 4 июля 1991 г. допускалась приватизация жилья как в долевую, так и в совместную общую собственность. Законом от 15 мая 2001 г. редакция ст. 2 была […]
  • Проживание в общежитии университета Люкс для первокурсника МГУ дает койко-место всем приезжим, в том числе - из Подмосковья, но только если ты живешь дальше 5-й зоны. Цена - 120 рублей в месяц, если учишься на бюджете. Для платников суммы выше. Может быть и 4, и 5, и […]
  • Приказ 186 н Приказ Минфина РФ от 24 декабря 2010 г. N 186н "О внесении изменений в нормативные правовые акты по бухгалтерскому учету и признании утратившим силу приказа Министерства финансов Российской Федерации от 15 января 1997 г. N 3" Приказ […]
  • Приказ министерства транспорта 237 Законодательная база Российской Федерации Бесплатная консультация Федеральное законодательство Главная ПРИКАЗ Минтранса РФ от 22.03.2012 N 70 "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПРИЛОЖЕНИЕ К ПРИКАЗУ МИНИСТЕРСТВА ТРАНСПОРТА РОССИЙСКОЙ […]